Zasady współpracy

Nawiązanie współpracy pomiędzy Klientem a brokerem następuje na podstawie podpisanych dokumentów tj. pełnomocnictwa( zlecenia) i umowy brokerskiej. Pełnomocnictwo jest dokumentem , który informuje o udzieleniu upoważnienia brokerowi do wykonywania określonych czynności w imieniu i na rzecz Klienta, który takiego pełnomocnictwa udzielił. Pełnomocnictwo jest dokumentem, który okazujemy ubezpieczycielom w celu uzyskania oferty dla Klienta. Bez pełnomocnictwa obsługa Klienta w zakresie pozyskania ochrony ubezpieczeniowej czy też zawarcia umowy ubezpieczenia jest niemożliwa.

Umowa brokerska jest dokumentem regulującym prawa i obowiązki pomiędzy Klientem a brokerem. Zlecenie brokerskie jest połączeniem pełnomocnictwa i bardzo skróconej umowy brokerskiej. W naszej praktyce stosujemy rozwiązania, które akceptuje Klient. Pracujemy na dokumentacji przygotowanej przez uznaną Kancelarię Prawną – WKB Wierciński, Kwieciński , Baehr i rekomendowaną przez Polską Izbę Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych . Treść dokumentów może być modyfikowana przez strony przy obustronnej akceptacji.

Etapy współpracy : analiza potrzeb klienta w zakresie pozyskania ochrony ubezpieczeniowej, analiza dokumentów ubezpieczeniowych (polis, OWU), wskazanie „dziur” w ochronie, opracowanie właściwego projektu ochrony ubezpieczeniowej, minimalizacja składki z maksymalizacją ochrony (uwaga: nie spłycamy potrzeb Klienta do kwestii ceny – cena jest jednym z istotnych kryteriów wyboru ofert ale nie może być i nie jest jedynym kryterium w ocenie ofert.), zebranie ofert z rynku, szczegółowa analiza ofert i OWU wg określonych kryteriów, podsumowanie – pisemna rekomendacja, przekazanie Klientowi kompletu dokumentów w celu podjęcia decyzji ( zapytanie ofertowe, analiza , rekomendacja, oferty , OWU), ulokowanie ryzyka zgodnie z decyzją Klienta (decyzja Klienta jest kluczowa – rekomendacja pomaga w podjęciu decyzji), serwis brokerski zawartych polis (obsługa techniczna umów, dokonywanie zmian w umowach, prowadzenie procesu likwidacji szkód łącznie ze zgłoszeniem szkody, przesyłaniem dokumentacji , kontrolą terminów).

odpowiadamy na potrzeby Klienta w zakresie szkoleń dla pracowników danej firmy – indywidualnie dostosowany program.